عملية المشورة المالية

معايير الممارسة ذات الصلة

1. إنشاء وتحديد العلاقة مع العميل.

1-1 إبلاغ العميل بالنصيحة المالية وكفاءات المستشار المالي.
1-2 تحديد ما إذا كان بوسع المستشار المالي تلبية احتياجات العميل.
1-3 تحديد نطاق المهمة.

2. جمع معلومات العميل.

2-1 تحديد أهداف العميل الشخصية والمالية، واحتياجاته، وأولوياته.
2-2 جمع المعلومات والوثائق الكمية.
2-3 جمع المعلومات النوعية.

3. تحليل وتقييم الوضع المالي للعميل.

3-1 تحليل معلومات العميل
3-2 تقييم أهداف العميل واحتياجاته وأولوياته

4. وضع توصيات الاستشارات المالية وتقديمها للعميل.

4-1 تحديد وتقييم استراتيجيات المشورة المالية
4-2 وضع توصيات المشورة المالية
4-3 تقديم توصيات المشورة المالية للعميل

5. تنفيذ توصيات المشورة المالية المقدمة للعميل.

5-1الاتفاق على مسؤوليات التنفيذ
5-2 تحديد وتقديم المنتج (المنتجات) وتنفيذ الخدمة (الخدمات)

6. مراجعة حالة العميل.

6-1 الاتفاق على المسؤوليات وشروط مراجعة حالة العميل
6-2 مراجعة وإعادة تقييم حالة العميل